ကိစ္စ အမှတ် 1: အီရန် – နိုင်ငံသားဖြစ်မှုကြောင့် ဘဏ်စာရင်းဖွင့်ခွင့် ငြင်းပယ်ခြင်းသည် ခွဲခြားဆက်ဆံမှု ဖြစ်သည်

ကိုရီးယားတွင် နေထိုင်သော အီရန်နိုင်ငံသားတစ်ဦးအား ဘဏ်စာရင်းဖွင့်ခွင့် အခွင့်အလမ်းကို တားဆီးခြင်း။

ယနေ့သတင်းသည် ဘဏ်၏ လုပ်ရပ်ကို အမျိုးသားလူ့အခွင့်အရေးကော်မရှင်က အဘယ်ကြောင့် ခွဲခြားဆက်ဆံမှုဟု သတ်မှတ်ခဲ့သည်ကို အဓိကထား တင်ပြထားပါသည်။ ဂရုတစိုက် ဖတ်ရှုပါ။

1. အနှစ်ချုပ်

ဘာဖြစ်ခဲ့သလဲ။

အီရန်နိုင်ငံသားတစ်ဦးသည်

2020 ခုနှစ် သြဂုတ်လကတည်းက လက်ထပ်ရွှေ့ပြောင်းဗီဇာ (F-6 ဗီဇာ) ဖြင့် ကိုရီးယားတွင် နေထိုင်လာခဲ့သည်။ သူသည် ဇနီး၏ ဘဏ်စာရင်းကို အသုံးပြုလာခဲ့သော်လည်း ယခု မိမိအမည်ဖြင့် စာရင်းဖွင့်လိုပါသည်။ ကိုရီးယားတွင် နေထိုင်စဉ်အတွင်း အများပြည်သူဆိုင်ရာ စာရွက်စာတမ်းအမျိုးမျိုး သို့မဟုတ် နေ့စဉ်လုပ်ငန်းဆောင်တာများအတွက် ခရက်ဒစ်စစ်ဆေးမှုများ ခံယူရမည် ဖြစ်ပါသည်။ သို့သော် စာရင်းဖွင့်ရခြင်း၏ ရည်ရွယ်ချက်ကို ရှင်းပြခဲ့သည့်တိုင် ဘဏ်က ၎င်း၏ အီရန်နိုင်ငံသားဖြစ်မှုကြောင့် ငြင်းပယ်ခဲ့ပါသည်။

ဘဏ်သည်

ဖောက်သည်ကို စနစ်တကျ စစ်ဆေးသည့် လုပ်ငန်းစဉ်အတွင်း “စောင့်ကြည့်စာရင်း စစ်ထုတ်ခြင်း” ကို ညွှန်ပြသည့် သတိပေးချက် ပေါ်လာခဲ့ကြောင်း ရှင်းပြခဲ့သည်။

ထို့ကြောင့် အီရန်နိုင်ငံသားများ၏ စာရင်းအသစ်ဖွင့်ခြင်းကို ငြင်းပယ်ရန် မူဝါဒ ညွှန်ကြားခဲ့ပါသည်။

အီရန်နိုင်ငံသားက တစ်ဦးချင်းရွေးချယ်ခြင်းမဟုတ်သော နိုင်ငံသားဖြစ်မှုကို အခြေခံ၍ အခြေခံအခွင့်အရေးများကို ကန့်သတ်ခြင်းသည် မတရားဟု ယုံကြည်ပါသည်။ ထို့ကြောင့် ကိုရီးယားအမျိုးသားလူ့အခွင့်အရေးကော်မရှင်သို့ တိုင်ကြားစာ တင်သွင်းခဲ့သည်။

2. နောက်ခံ

အီရန်နိုင်ငံသားဖြစ်မှုသည် အဘယ်ကြောင့် ပြဿနာဖြစ်သနည်း။

အီရန်ကို ဘဏ္ဍာရေးလုပ်ငန်းအဖွဲ့ (FATF) က 2011 ခုနှစ်ကတည်းက “အကြမ်းဖက်မှုဆိုင်ရာ နိုင်ငံ” အဖြစ် သတ်မှတ်ထားပါသည်။

FATF ဆိုတာ ဘာလဲ။

ဘဏ္ဍာရေးလုပ်ငန်းအဖွဲ့ (FATF) သည် ငွေကြေးခိုးဝှက်ခြင်း (money laundering) နှင့် အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့ခြင်းတို့ကို တားဆီးရန် ရည်ရွယ်သော နိုင်ငံတကာအဖွဲ့အစည်း ဖြစ်ပါသည်။ ရိုးရိုးရှင်းရှင်းဆိုရလျှင် ရာဇဝတ်မှုဖြင့် ရရှိသောငွေကို နိုင်ငံများက ဝှက်ထားခြင်း သို့မဟုတ် ဖောက်ထုတ်ခြင်းကို တားဆီးပြီး အကြမ်းဖက်အဖွဲ့အစည်းများကို ငွေကြေးထောက်ပံ့ခြင်းကို တားမြစ်ပေးပါသည်။

FATF သည် ဘဏ်များအပေါ် အဘယ်ကြောင့် သက်ရောက်မှုရှိသနည်း။

ဤအခြေအနေကို နားလည်ရန် FATF၊ ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ် (koFIU) နှင့် ဘဏ်များအကြား ဆက်စပ်မှုကို နားလည်ရန် လိုအပ်ပါသည်။ FATF သည် နိုင်ငံတကာ ဘဏ္ဍာရေးစံနှုန်းများကို သတ်မှတ်ပြီး အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများ လိုက်နာမှုကို စောင့်ကြည့်ပါသည်။ အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံ ဖြစ်သည့်အလျောက် တောင်ကိုရီးယားသည် ဤစံနှုန်းများကို လိုက်နာရပါမည်။ ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်က စည်းမျဉ်းများကို ချမှတ်ပြီး ဘဏ်များသို့ အသိပေးပါသည်။ ဘဏ်များသည် ဤစည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာနိုင်ရန် အကြံဉာဏ်နှင့် ပညာပေးမှု ရရှိပါသည်။

✅အတိုချုပ်အားဖြင့် FATF က အီရန်ကို အကြမ်းဖက်နိုင်ငံအဖြစ် သတ်မှတ်ထားသောကြောင့် ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်၏ စည်းမျဉ်းများက စာရင်းဖွင့်ခြင်းကို ကန့်သတ်ခဲ့ပြီး ဘဏ်ကို ငြင်းပယ်စေခဲ့ပါသည်။

နိုင်ငံတကာဆက်ဆံရေးလည်း အရေးကြီးသည်။

အမေရိကန်နှင့် အီရန်အကြား ဆက်ဆံရေးသည် တောင်ကိုရီးယားအပေါ် သက်ရောက်မှုရှိကြောင်း ငြင်းမရပါ။ အမေရိကန်က အီရန်အပေါ် အရေးယူပိတ်ဆို့မှုများ ချမှတ်ပြီးနောက် တောင်ကိုရီးယားရှိ ဘဏ်နှစ်ခုက အီရန်၏ ပိုင်ဆိုင်မှုများသို့ ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ကန့်သတ်ခဲ့ပါသည်။

သို့သော် ထိုပိတ်ဆို့မှုများ ရှိနေသော်လည်း တောင်ကိုရီးယားအစိုးရက အီရန်နိုင်ငံသားများ၏ နေ့စဉ် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို မကန့်သတ်ရန် အကြံပြုခဲ့ပါသည်။

အီရန်ကို အဘယ်ကြောင့် အကြမ်းဖက်နိုင်ငံဟု သတ်မှတ်သနည်း။

1️⃣အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့ခြင်း၏ အန္တရာယ်

အီရန်အစိုးရသည် ဒေသတွင်းနှင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ အဆင့်နှစ်ခုလုံးတွင် အကြမ်းဖက်မှုကို တက်ကြွစွာ ငွေကြေးထောက်ပံ့ပါသည်။ ဟမာစ်၊ ပါလက်စတိုင်း အစ္စလာမ့်ဂျီဟတ်၊ ဟစ်ဇ်ဘိုလာ၊ ယီမင်ဟူသီများကဲ့သို့ အစိုးရ၏ ကိုယ်စားလှယ်အဖွဲ့များသည် ကာလကြာရှည်စွာ တည်ငြိမ်မှုကို ထိခိုက်စေသော လှုပ်ရှားမှုများတွင် ပါဝင်ခဲ့ကြပါသည်။

2️⃣အီရန်သည် FATF စံနှုန်းများကို လိုက်နာရန် ပျက်ကွက်ခဲ့သည်။

အီရန်သည် FATF စံနှုန်းများနှင့်အညီ သဘောတူစာချုပ်များ ပြဋ္ဌာန်းရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ပါသည်။ FATF စံနှုန်းများသည် နိုင်ငံအများစုနှင့် ကုမ္ပဏီများ၏ ဘဏ်လုပ်ငန်း မူဝါဒများကို ပုံဖော်ပေးသောကြောင့် FATF မှ အမည်ပျက်စာရင်းသွင်းခံရခြင်းက အီရန်၏ နိုင်ငံတကာ ဘဏ်လုပ်ငန်းကို ပြင်းထန်စွာ ထိခိုက်စေပါသည်။

ကိုရီးယားအမျိုးသားလူ့အခွင့်အရေးကော်မရှင် (NHRCK) က အီရန်နိုင်ငံသားဖြစ်မှုတစ်ခုတည်းကို အခြေခံ၍ ချက်ချင်းငြင်းပယ်ခြင်းသည် ခွဲခြားဆက်ဆံမှု ဖြစ်ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့ပါသည်။ ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ဆက်လက်လုပ်ဆောင်သင့်မသင့် ဆုံးဖြတ်ရန် ကိစ္စတစ်ခုချင်းစီကို တစ်ဦးချင်း စိစစ်မှု ပြုလုပ်ရမည်ဟု ၎င်းတို့က အလေးပေး ဖော်ပြခဲ့ပါသည်။

အငြင်းပွားမှု .3

⚖️ဘဏ်🏦 နှင့် အမျိုးသားလူ့အခွင့်အရေးစင်တာ

✅ ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ် (koFIU) ၏ စည်းမျဉ်းများအရ အကြမ်းဖက်နိုင်ငံအဖြစ် သတ်မှတ်ခံရသော နိုင်ငံ၏ အီရန်နိုင်ငံသားများနှင့် ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ငြင်းပယ်ရန်မှာ မူအခြေခံ ဖြစ်ပါသည်။

✅ FATF ညီလာခံသို့ တက်ရောက်ပြီးနောက် ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်က ဖြန့်ချိသော သတင်းထုတ်ပြန်ချက်သည် “ငွေလွှဲပြောင်းမှုများ ရပ်ဆိုင်းခြင်း” ကဲ့သို့ ကြိုတင်တက်ကြွသော အစီအမံများ ခံယူရန် အကြံပြုထားပါသည်။

✅ ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်သည် ၎င်း၏ အခြေခံမူဝါဒအဖြစ် ငြင်းပယ်ခြင်းကို အားပေးခဲ့သည်ဟု အနက်ဖွင့်နိုင်ပါသည်။ ငွေလွှဲပြောင်းမှုကို ဆက်လက်လုပ်ဆောင်မည်၊ မလုပ်ဆောင်မည်ကို ဘဏ်များက လွတ်လပ်စွာ ဆုံးဖြတ်ပြီး ငြင်းပယ်နိုင်သည်ဟု ဆိုပါသည်။

✅ အီရန်ကဲ့သို့ အကြမ်းဖက်မှု သံသယရှိသော နိုင်ငံမှ ဖောက်သည်များနှင့် ငွေလွှဲပြောင်းမှု ပြုလုပ်လိုက်သည်နှင့် အမျိုးမျိုးသော တာဝန်ဝတ္တရားများ ကျရောက်လာပါသည်။ ၎င်းတို့တွင် အန္တရာယ်မြင့်မားသော ဖောက်သည်များ၏ အချက်အလက်ဆိုင်ရာ အစီရင်ခံခြင်း၊ ထိန်းသိမ်းခြင်းနှင့် သတိကြီးစွာ ဆောင်ရွက်ခြင်းတို့ကဲ့သို့ တာဝန်များ ပါဝင်ပါသည်။

✅

ဤတာဝန်များကို မဖြည့်ဆည်းနိုင်ပါက အမျိုးမျိုးသော ပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်ခံရနိုင်ပါသည်။ ထို့ကြောင့် ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ငြင်းပယ်ခြင်းသည် ရှောင်လွှဲ၍မရပါ။

✅ ဘဏ်တစ်ခုက စာရင်းအသစ်ဖွင့်ခြင်းကို လက်ခံပါက အီရန်နိုင်ငံသား အများအပြားကို ဆွဲဆောင်မိနိုင်ပြီး အလုပ်ဝန်ထုတ်ပိုးမှု တိုးလာနိုင်ပါသည်။

✅ ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်က ဘဏ်များသည် စည်းမျဉ်းများကို အလွဲအမှားဖြင့် နားလည်ခဲ့ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့ပါသည်။ ငွေလွှဲပြောင်းမှုကို ငြင်းပယ်ခြင်းနှင့် ဖောက်သည်စစ်ဆေးမှုကို တိုးမြှင့်ခြင်းတို့သည် တန်းတူရွေးချယ်စရာများ ဖြစ်ကြောင်း ရှင်းပြခဲ့ပြီး ငြင်းပယ်ရန် ညွှန်ကြားချက်ကို ဘယ်တော့မှ မထုတ်ပြန်ခဲ့ပါဟု ဆိုပါသည်။

✅ FATF ၏ အများပြည်သူဆိုင်ရာ ထုတ်ပြန်ချက် မူရင်းစာသားကို ဘာသာပြန်ရာတွင် အမှားတစ်ခု ဖြစ်ပေါ်ခဲ့ပါသည်။ မူရင်းစာသား “restriction (ကန့်သတ်ခြင်း)” ကို “suspension (ရပ်ဆိုင်းခြင်း)” ဟု မှားယွင်းစွာ ဘာသာပြန်ခဲ့ပါသည်။

✅ စည်းမျဉ်း၏ အနက်ဖွင့်ဆိုချက်နှင့်ပတ်သက်၍ ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်သို့ မည်သည့်စုံစမ်းမေးမြန်းမှုမျှ မတင်ပြခဲ့သောကြောင့် ၎င်းကို ငြင်းပယ်ရန် အားပေးမှုဟု ယူဆရန် ခက်ခဲပါသည်။

✅ ကျွန်ုပ်တို့သည် တာဝန်ဝတ္တရားဝန်ထုပ်ဝန်ပိုးနှင့် ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများကို အသိအမှတ်ပြုပါသည်။

✅ သို့သော် ကိုရီးယား ဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်က ၎င်းသည် စာရင်းများကို ငြင်းပယ်ရန် ဘဏ်များအား ညွှန်ကြားချက်မဟုတ်ဘဲ ဘဏ်များ ပုံမှန်လိုက်နာသင့်သော စံတာဝန်ဝတ္တရားတစ်ခုသာ ဖြစ်ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့ပါသည်။

✅ ပထမအချက်အနေဖြင့် ဖောက်သည်စစ်ဆေးခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်သည် အခြေခံတာဝန်တစ်ခု ဖြစ်ပါသည်။

✅ တောင်ကိုရီးယားရှိ အီရန်နိုင်ငံသား အရေအတွက်မှာ ခန့်မှန်းခြေ 2100 ဦးသာ ရှိပါသည်။ ဘဏ်ဌာနခွဲ အများအပြားက အီရန်နိုင်ငံသားများအတွက် စာရင်းများကို ဖွင့်ပေးနေပြီး ဖြစ်သောကြောင့် ဌာနခွဲတစ်ခုတည်းတွင် လွန်ကဲစွာ စုစည်းနေနိုင်ခြေ နည်းပါသည်။

4. နိဂုံး

အမျိုးသားလူ့အခွင့်အရေးကော်မရှင်၏ ဆုံးဖြတ်ချက်မှာ အဘယ်နည်း။

ဆုံးဖြတ်ချက်များ

1️⃣ဘဏ်၏ လုပ်ရပ်ကို “ခွဲခြားဆက်ဆံမှု” ဟု ယူဆသည်။

ကိုရီးယားအမျိုးသားလူ့အခွင့်အရေးကော်မရှင်က ဘဏ်သည် အီရန်နိုင်ငံသားဖြစ်မှုတစ်ခုတည်းကို အခြေခံ၍ စာရင်းဖွင့်ခြင်းကို ငြင်းပယ်ခြင်းသည် တန်းတူညီမျှမှု အခွင့်အရေးကို ချိုးဖောက်ခြင်း ဖြစ်ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့ပါသည်။

ဘဏ်သည် အနည်းဆုံး လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကိုပင် မဖြတ်သန်းဘဲ ငြင်းပယ်ခဲ့သောကြောင့် ကျိုးကြောင်းဆီလျော်သော အကြောင်းရင်းများကို တရားမျှတစေ၍ မရနိုင်ပါ။

2️⃣လုပ်ငန်းစဉ်များသည် ရှုပ်ထွေးပြီး မညီမျှဟု ယူဆသည်။

ကန့်သတ်ထားသော စာရင်းတစ်ခု ဖွင့်ခြင်း သို့မဟုတ် လုပ်ငန်းစဉ်ကို ယာယီရပ်ဆိုင်းခြင်းဟူသော ရွေးချယ်စရာ ရှိနေသော်လည်း ဘဏ်သည် လွယ်ကူစေရန် စာရင်းဖွင့်ခြင်းကို ငြင်းပယ်ခဲ့ပါသည်။

ထို့ပြင် အီရန်နိုင်ငံသား အများစုသည် နေ့စဉ်ဘဝနှင့်ဆိုင်သော ရိုးရှင်းသည့် ငွေလွှဲပြောင်းမှုများတွင်သာ ပါဝင်မည်ဟု မျှော်လင့်ရပါသည် ( နိုင်ငံခြားရေးဝန်ကြီးဌာနနှင့် တရားရေးဝန်ကြီးဌာန၏ အချက်အလက်များအရ)။

အကြံပြုချက်များ:

1️⃣မူဝါဒ: လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ ပြင်ဆင်ခြင်း

တစ်ဦးချင်း ဖောက်သည်များကို စစ်ဆေးအတည်ပြုပြီးမှသာ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ငြင်းပယ်ကြောင်း သေချာစေရန် လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

သတ်မှတ်ထားသော အခြေအနေများ မရှိဘဲ အီရန်နိုင်ငံသား အများစုကို ငြင်းပယ်ခြင်းသည် သင့်လျော်မှု မရှိပါ။

2️⃣လက်တွေ့လုပ်ငန်းစဉ်များ: ဘဏ်များအတွက် ပညာပေးခြင်း

တိကျသော သတင်းအချက်အလက်များ ပံ့ပိုးပေးရန်နှင့် မလိုအပ်သော စိုးရိမ်ပူပန်မှုနှင့် အလွန်အကျွံ တွေးတောမှုကို ဖြစ်စေခြင်းကို ရှောင်ရှားရန် အရေးကြီးပါသည်။

လက်တွေ့လုပ်ငန်းနှင့် ဆက်စပ်သော လက်တွေ့လမ်းညွှန်ချက်များ၊ ဥပဒေပြုချက်များနှင့် အကြံပေးမှုများမှတစ်ဆင့် ဘဏ်များအတွက် ဆက်လက်ပညာပေးခြင်းသည် မရှိမဖြစ် လိုအပ်ပါသည်။

3️⃣အများပြည်သူအကျိုး: ဘဏ်များသည် အများပြည်သူဆိုင်ရာ အခန်းကဏ္ဍမှ ပါဝင်သည်

ဘဏ္ဍာရေးကုမ္ပဏီများသည် အများပြည်သူဆိုင်ရာ အခန်းကဏ္ဍ ပါဝင်သောကြောင့် ဘဏ်အားလုံးသည် တာဝန်ကို မျှဝေသင့်ပါသည်။

စိတ်ရင်းကောင်းနှင့် အများပြည်သူအကျိုးအတွက် အီရန်နိုင်ငံသားများကို လက်ခံသော သီးခြားအဖွဲ့အစည်းများအပေါ် ဝန်ထုပ်ဝန်ပိုးများ စုစည်းမှုကို တားဆီးရန် အရေးကြီးပါသည်။

ဘဏ်စာရင်းကိစ္စ ဆက်လက်ရှိနေသည်။

ကိုရီးယားတွင် နေထိုင်သော ခိုလှုံခွင့်တောင်းခံသူများသည် ဘဏ်စာရင်းဖွင့်ရန် ခက်ခဲနေကြပါသည်။ ဒုက္ခသည်သတင်းက ကိစ္စရပ်အမျိုးမျိုးကို စုစည်း၍ စီးရီးတစ်ခု ပြုလုပ်သွားပါမည်။ အလားတူ အခြေအနေများ ကြုံတွေ့နိုင်သော ဒုက္ခသည်များအား ယေဘုယျအဆင့်ဆင့်ကို နားလည်ပြီး ကိုင်တွယ်နိုင်ရန် ကူညီပေးရန် ရည်ရွယ်ပါသည်။

ဒုက္ခသည်သတင်း ပိုမိုလိုချင်ပါသလား။

ဒုက္ခသည်သတင်းကို စာရင်းသွင်းပါ။

စာရင်းသွင်းရန်